블룸위드 비즈니스
성장을 감당할 수 있는 재무 기반을 설계합니다.
운영 현금흐름과 차입 구조, 성장에 필요한 투자 여력을 살펴보고 대표가 다음 결정을 내릴 수 있도록 재무 계획을 정리합니다.
기업과 개인을 위한 구독형 자산관리 파트너십
자산의 근력을 키우다.성장의 기반을 단단히 하다.
지금 가진 자산이 앞으로의 계획을 충분히 뒷받침하고 있나요? 블룸위드는 자산과 부채, 현금흐름을 함께 살펴보고 기업의 성장과 개인의 삶에 맞는 포트폴리오를 설계합니다. 그리고 변화가 생길 때마다, 그 방향을 함께 점검합니다.
- 현황을 이해하고
- 구조를 설계하고
- 변화를 함께 관리합니다
자산은 여러 곳에 있어도,계획은 하나로 이어져야 합니다.
거래하는 금융기관이 늘고 보유한 자산이 다양해질수록, 전체를 바라보는 일은 어려워집니다.
각각의 선택은 합리적이었더라도 지금의 목표와 연결해 보면 조정이 필요한 부분이 있을 수 있습니다.
블룸위드는 개별 상품을 넘어, 고객의 자산 전체가 어떤 구조로 움직이는지 살펴봅니다.
기업을 시작하거나 키우는 대표님
운영에 필요한 돈과 성장에 사용할 돈, 예상치 못한 상황에 대비할 돈이 구분되어 있나요?
여러 금융기관과 거래하는 자산가
기관별 제안을 모아 봤을 때, 자산의 편중과 전체 위험 수준을 파악하고 있나요?
사업과 개인 자산을 함께 관리하는 분
기업의 자금 수요와 개인의 생활·장기 계획이 서로 무리 없이 이어지고 있나요?
고객의 목표에서 시작하는 자산 설계
금융기관마다 전문성이 있고, 제안하는 해법도 다릅니다. 고객에게는 그 제안들을 자신의 상황과 목표에 맞춰 판단할 기준이 필요합니다.
블룸위드는 금융 현장의 경험을 바탕으로 선택의 이유와 부담을 함께 살피고, 실행의 우선순위를 정리합니다.
자산
금융자산 · 부동산 · 사업 자산
부채
차입 구조 · 상환 일정
현금흐름
운영 자금 · 생활 자금
목표
성장 계획 · 장기 목표
하나의 계획
전체 구조를 읽고 우선순위를 정리합니다
정기 점검
변화가 생기면 계획을 다시 살펴봅니다
- 01
전체를 살펴봅니다
자산의 규모와 수익률뿐 아니라 부채, 유동성, 현금흐름을 함께 확인합니다.
- 02
이유를 설명합니다
어떤 조정이 왜 필요한지, 기대하는 효과와 고려해야 할 부담을 이해하기 쉽게 전달합니다.
- 03
지속적으로 점검합니다
사업과 생활의 변화가 기존 계획에 어떤 영향을 주는지 함께 검토합니다.
기업의 성장에도,개인의 자산에도.필요한 구조부터 함께 살펴봅니다.
고객의 상황과 목표에 따라 점검의 범위를 정하고, 실행 가능한 순서로 계획을 구체화합니다.
블룸위드 프라이빗
앞으로의 삶을 뒷받침할 자산 구조를 설계합니다.
여러 곳에 나뉜 자산과 부채를 함께 살펴보고, 생활과 장기 목표에 맞는 하나의 계획으로 정리합니다.
기업과 개인의 자산이 긴밀하게 연결된 대표님은 두 영역을 함께 살펴볼 수 있습니다.
필요한 범위만큼 시작하고,변화에 맞춰 함께 점검합니다.
초기 설계로 현재의 구조와 실행 방향을 정리한 뒤, 정기 구독으로 변화를 함께 살펴봅니다.
요금제는 자산 규모만으로 정하지 않습니다. 검토할 범위와 구조의 복잡도, 필요한 상담 수준을 함께 확인합니다.
베이스
사업의 기본 체력을 세우는 구독
월 490,000원
VAT 포함 월 539,000원
초기 설계비 (최초 1회)
700,000원
VAT 포함 770,000원
사업 초기 또는 단일 사업 중심으로 기본적인 자금 운영 기준을 세우려는 기업
- 법인 1개
- 월 1회 온라인 미팅, 45분
- 비정기 문의 월 2건
- 최초 회신 목표 3영업일 이내
- 추천
그로스
성장을 감당할 구조를 만드는 구독
월 990,000원
VAT 포함 월 1,089,000원
초기 설계비 (최초 1회)
1,500,000원
VAT 포함 1,650,000원
차입, 투자, 사업 확장 계획을 함께 점검하려는 성장 기업
- 법인 1개
- 월 1회 온라인 미팅, 60분
- 고객 제공 실적을 반영한 13주 자금 계획의 월간 갱신
- 분기별 주요 의사결정 검토 1건
- 비정기 문의 월 4건
- 최초 회신 목표 2영업일 이내
파트너
대표의 재무 의사결정을 함께 준비하는 구독
월 1,990,000원
VAT 포함 월 2,189,000원
초기 설계비 (최초 1회)
3,000,000원
VAT 포함 3,300,000원
주요 의사결정이 잦거나 연관 법인의 자금 흐름까지 함께 점검해야 하는 기업
- 연관 법인 최대 2개
- 월 2회 온라인 미팅, 각 60분
- 주요 의사결정 검토 월 1건
- 비정기 문의 월 8건
- 최초 회신 목표 1영업일 이내
기업 대표를 위한 통합 구성
회사의 성장과 대표님의 자산을,하나의 일정으로 함께 살펴봅니다.
기업 그로스와 개인 밸런스를 함께 이용하는 구성입니다. 기업의 주요 자금 일정과 개인의 지출·장기 목표를 연결해 점검합니다.
대표 통합 프로그램
기업 그로스 + 개인 밸런스
월 1,290,000원
VAT 포함 월 1,419,000원
개별 공급가 합계 월 1,380,000원 대비 통합 구성 가격
초기 설계비 (최초 1회)
2,000,000원
VAT 포함 2,200,000원
개별 초기 설계비 공급가 합계 2,200,000원 대비 통합 구성 가격
관리 범위 · 법인 1개 + 본인과 배우자
- 기업 그로스와 개인 밸런스의 분석·리포트 범위
- 기업과 개인의 주요 자금 일정을 연결한 통합 일정표
- 월 1회 90분 통합 미팅
- 각 프로그램의 월 60분 미팅 2회를 월 90분 통합 미팅 1회로 대체하는 구성입니다.
- 비정기 문의는 기업·개인 합산 월 7건이며, 최초 회신 목표는 2영업일 이내입니다.
- 주요 의사결정 검토는 기업 분기 1건, 개인 반기 1건으로 구분합니다.
제공 범위 자세히 보기
기업용
베이스
월 490,000원 · VAT 포함 539,000원
초기 설계비 700,000원 · VAT 포함 770,000원
- 법인 1개
- 월 1회 온라인 미팅, 45분
- 월간 재무 점검표
- 향후 3개월 자금 일정
- 차입금 만기·금리·상환 일정 정리
- 우선 확인할 재무 과제 최대 3개
- 지난달 실행 과제 진행 상황 확인
- 비정기 문의 월 2건
- 최초 회신 목표 3영업일 이내
초기 결과물 · 재무 현황표, 3개월 자금 일정, 90일 실행 과제
- 주요 의사결정은 정기 미팅 범위에서 논의하며, 별도 시나리오 보고서는 포함하지 않습니다.
그로스
월 990,000원 · VAT 포함 1,089,000원
초기 설계비 1,500,000원 · VAT 포함 1,650,000원
- 법인 1개
- 월 1회 온라인 미팅, 60분
- 베이스의 기본 점검 항목 포함
- 월간 재무 리포트
- 고객 제공 실적을 반영한 13주 자금 계획의 월간 갱신
- 12개월 자금 전망과 분기별 수정
- 차입 구조와 상환 부담 검토
- 분기 전략 리뷰
- 분기별 주요 의사결정 검토 1건
- 해당 검토에서 최대 2개 시나리오와 검토 메모 제공
- 비정기 문의 월 4건
- 최초 회신 목표 2영업일 이내
초기 결과물 · 현황 진단, 13주 자금 계획, 12개월 전망, 실행 로드맵
- 검토 예시 — 설비투자, 인력 확대, 신규 사업 진입, 차입 조건 변경
- 분기 전략 리뷰는 해당 월의 정기 미팅에서 진행합니다. 미팅이 따로 추가되지 않습니다.
파트너
월 1,990,000원 · VAT 포함 2,189,000원
초기 설계비 3,000,000원 · VAT 포함 3,300,000원
- 연관 법인 최대 2개
- 월 2회 온라인 미팅, 각 60분
- 그로스의 분석 항목 포함
- 법인별·통합 자금 계획
- 법인 간 거래·보증 관계 정리
- 월간 통합 리포트
- 분기 전략회의
- 주요 의사결정 검토 월 1건
- 건별 최대 2개 시나리오와 검토 메모
- 외부 미팅용 재무 설명자료 분기 1건
- 외부 미팅 온라인 참석 분기 1회, 최대 60분
- 담당 전문가 지정과 부재 시 대체 담당 체계
- 비정기 문의 월 8건
- 최초 회신 목표 1영업일 이내
초기 결과물 · 최대 2개 법인 통합 진단, 시나리오, 실행 로드맵
- 분기 전략회의는 해당 월의 정기 미팅 중 1회를 활용합니다.
- 의사결정 검토 월 1건은 그로스의 분기 1건을 대체합니다. 더해지는 것이 아닙니다.
개인용
체크
월 190,000원 · VAT 포함 209,000원
초기 설계비 300,000원 · VAT 포함 330,000원
- 본인 1명
- 분기 1회 온라인 미팅, 60분
- 금융자산·부동산·부채 현황표
- 고객이 전달한 변동사항을 반영한 월간 현황·변동 확인표
- 향후 12개월 주요 지출과 만기 일정
- 분기별 자산 편중·유동성 점검
- 연 1회 목표와 자산 구조 재점검
- 비정기 문의 월 1건
- 최초 회신 목표 3영업일 이내
초기 결과물 · 자산 현황표, 주요 일정, 점검 과제
- 주요 의사결정은 정기 미팅 범위에서 논의하며, 별도 시나리오 보고서는 포함하지 않습니다.
- 연간 재점검은 해당 분기의 정기 미팅에서 진행합니다.
밸런스
월 390,000원 · VAT 포함 429,000원
초기 설계비 700,000원 · VAT 포함 770,000원
- 본인과 배우자
- 월 1회 온라인 미팅, 60분
- 체크의 기본 점검 항목 포함
- 부부 통합 자산·부채 현황
- 월간 자산 구조 리뷰
- 금융기관별 보유 내역을 합친 편중·만기·유동성 점검
- 생활비와 주요 지출에 필요한 현금 여력 검토
- 고객이 받은 금융기관 제안의 비용·만기·유동성 조건 비교 정리
- 반기 1회 목표와 자산 구조 재점검
- 반기별 주요 의사결정 검토 1건
- 건별 최대 2개 시나리오와 검토 메모
- 비정기 문의 월 3건
- 최초 회신 목표 2영업일 이내
초기 결과물 · 부부 통합 현황, 현금흐름 계획, 조정 우선순위
- 배우자 자료는 배우자가 동의한 범위에서 다룹니다.
- 반기 재점검은 해당 월의 정기 미팅에서 진행합니다.
- 금융기관 제안 비교는 조건을 나란히 정리하는 범위이며, 특정 상품의 매수·매도 추천이 아닙니다.
시그니처
월 790,000원 · VAT 포함 869,000원
초기 설계비 1,500,000원 · VAT 포함 1,650,000원
- 본인과 성인 가족 최대 2명, 총 3명
- 월 1회 온라인 미팅, 90분
- 월 1회 추가 통화, 30분
- 밸런스의 기본 점검 항목 포함
- 가족별 자산 현황과 공동 목표 정리
- 월간 가족 통합 자산 리뷰
- 부동산·사업 지분 등 유동성이 낮은 자산을 포함한 구조 점검
- 가족의 큰 지출과 기업 자금 일정의 연결 검토
- 분기 1회 목표와 자산 구조 재점검
- 분기별 주요 의사결정 검토 1건
- 건별 최대 2개 시나리오와 검토 메모
- 가족회의 또는 외부 전문가 온라인 미팅 분기 1회, 최대 60분
- 담당 전문가 지정
- 비정기 문의 월 6건
- 최초 회신 목표 1영업일 이내
초기 결과물 · 가족 통합 현황, 목표별 자금 계획, 실행 로드맵
- 분기 재점검은 해당 월의 정기 미팅에서 진행합니다.
- 분기 의사결정 검토는 밸런스의 반기 검토를 대체합니다. 더해지는 것이 아닙니다.
- 가족회의와 외부 전문가 미팅은 둘 중 하나를 선택하는 제공 범위입니다.
- 가족 자료는 각 당사자가 동의한 범위에서 다룹니다.
- 기업의 상세 재무 분석은 기업 프로그램의 별도 범위입니다.
- 외부 전문가의 별도 검토 비용은 포함하지 않습니다.
공통 제공 기준
- 비정기 문의 1건
- 하나의 주제로, 자료 검토와 답변에 총 30분 이내가 필요한 질문입니다. 별도 분석이 필요한 경우 범위와 비용을 먼저 안내합니다.
- 주요 의사결정 검토 1건
- 하나의 의사결정에 대해 최대 2개 시나리오와 검토 메모를 제공합니다. 그 범위를 넘는 프로젝트는 별도 협의합니다.
- 최초 회신
- 접수 확인, 추가 자료 요청, 예상 답변 일정 안내를 포함합니다. 최종 분석 결과의 전달 기한과는 다릅니다. 영업일 기준으로 운영합니다.
- 정기 미팅
- 온라인으로 진행합니다. 대면 미팅과 출장은 사전 협의합니다.
- 자료 갱신
- 고객이 합의한 일정과 양식에 따라 제공한 자료를 기준으로 진행합니다. 리포트에는 자료 기준일을 표시합니다. 실시간 자산 조회나 상시 모니터링은 제공하지 않습니다.
- 제공 횟수
- 월·분기별 제공 횟수는 해당 기간 기준입니다. 회사 사유로 제공하지 못한 서비스는 보완 제공합니다. 구체적인 일정 변경·이월 기준은 계약 전 안내합니다.
- 구독 시작
- 필수 자료 수령 후 통상 2~4주 안에 초기 설계를 전달합니다. 자료 범위와 복잡도에 따라 일정을 협의할 수 있습니다. 결과 설명 미팅을 마친 뒤 정기 구독을 시작합니다.
- 첫 상담
- 20분 무료로 진행합니다. 현재 고민과 서비스 적합성을 확인하며, 구체적인 분석과 설계는 유료 단계에서 진행합니다.
- 계약 안내
- 초기 설계비, 월 구독료, 제공 범위, 구독 변경·해지·환불 기준은 계약 전에 안내합니다.
추가 서비스
- 추가 온라인 상담 60분공급가 200,000원 · VAT 포함 220,000원
- 추가 주요 의사결정 검토공급가 500,000원부터 · VAT 포함 550,000원부터
- 외부 온라인 미팅 참석 60분공급가 300,000원 · VAT 포함 330,000원
- 외부 대면 미팅 참석 60분공급가 500,000원 · VAT 포함 550,000원출장 실비 별도, 사전 안내
- 추가 법인·가족 관리복잡도와 추가 업무량 확인 후 견적
- 세무·법률 등 전문 검토해당 전문가의 제공 범위와 비용을 별도 안내
추가 업무는 범위와 비용에 동의하신 뒤 진행합니다.
지원 범위
기본 제공
- 현황 정리
- 재무·자산 구조 점검
- 현금흐름 계획
- 의사결정 자료
- 정기 리뷰
별도 확인·협의
- 특정 금융상품의 매수·매도 추천과 운용
- 투자일임
- 세무신고
- 법률 의견서
- 회계장부 작성
- 자금조달 실행
한 번 세운 계획을,계속 유효한 계획으로.
기업의 매출과 비용도, 개인의 생활과 목표도 달라집니다. 처음에는 적합했던 자산 구조도 시간이 지나면 다시 살펴볼 필요가 있습니다.
블룸위드 구독 프로그램은 정기적인 점검과 상담을 통해 다음 판단을 준비하도록 돕습니다.
- 01
첫 상담
현재의 고민과 목표를 듣고, 적합한 프로그램과 제공 범위를 안내합니다.
- 02
초기 진단과 설계
자산·부채·현금흐름을 정리하고 점검할 부분과 실행의 우선순위를 제안합니다.
- 03
정기 구독 시작
초기 설계 결과를 설명한 뒤, 선택한 프로그램에 맞춰 점검과 상담을 진행합니다.
- 04
변화에 따른 재점검
사업과 생활의 변화, 주요 의사결정에 맞춰 기존 계획의 조정 필요성을 함께 검토합니다.
상담이 끝난 뒤에도,판단의 기준이 남도록.
복잡한 현황은 이해하기 쉽게 정리하고, 다음에 해야 할 일은 구체적으로 제안합니다.
- 구성 예시
자산·재무 현황표
흩어진 자산과 부채, 주요 자금 흐름을 한눈에 살펴볼 수 있는 자료
- 보유 자산 구분
- 부채와 상환 일정
- 주요 자금 흐름
- 전체 구성 한눈에 보기
- 구성 예시
구조 진단 리포트
편중, 유동성, 현금흐름에서 우선 점검할 사항
- 자산 편중 점검
- 유동성 점검
- 현금흐름 점검
- 우선 확인 사항 정리
- 구성 예시
실행 로드맵
무엇을 먼저 확인하고 조정할지 정리한 계획
- 조정 방향
- 실행 우선순위
- 단계별 확인 항목
- 다음 점검까지의 과제
- 구성 예시
정기 리뷰 자료
지난 점검 이후의 변화와 다음 검토 과제
- 이번에 달라진 것
- 확인할 문제
- 선택 가능한 방향
- 다음 행동
결과물의 종류와 상세 수준, 제공 주기는 선택한 프로그램에 따라 다릅니다.
- 이번에 달라진 것
- 확인할 문제
- 선택 가능한 방향
- 다음 행동
금융 현장의 경험을,고객의 판단에 보탭니다.
블룸위드파트너스는 제1금융권 지점장 출신 전문가 네트워크를 기반으로 기업의 재무와 성장 과제를 함께 살펴왔습니다.
그 경험을 바탕으로 기업과 개인이 자신의 자산 구조를 이해하고, 앞으로의 선택을 준비할 수 있도록 돕겠습니다.
시작 전에 궁금한 점
- 이미 금융기관에서 PB 서비스를 받고 있어도 필요한가요?
- 여러 금융기관을 이용하고 있다면, 각 기관의 제안을 전체 자산과 목표에 연결해 보는 과정이 도움이 될 수 있습니다. 블룸위드는 기관별 자산과 부채, 현금흐름을 함께 정리하고 검토할 사항과 판단의 우선순위를 살펴봅니다.
- 어떤 요금제를 선택해야 하나요?
- 자산의 크기만으로 요금제를 정하지 않습니다. 관리할 법인이나 가족의 범위, 구조의 복잡도, 필요한 상담과 분석 수준을 확인해 적합한 프로그램을 안내합니다. 아직 정하지 못했다면 상담 신청에서 「상담 후 결정」을 선택해 주세요.
- 초기 설계비와 월 구독료는 어떻게 다른가요?
- 초기 설계비는 자료를 모아 현재의 구조를 진단하고 첫 실행 계획을 정리하는 비용입니다. 월 구독료는 초기 설계 이후 정기적인 현황 점검, 상담과 리뷰를 제공하는 비용입니다. 초기 설계 결과 설명 미팅 이후 정기 구독을 시작합니다.
- 기업과 개인 자산을 함께 상담할 수 있나요?
- 기업 그로스와 개인 밸런스를 함께 이용하는 대표 통합 프로그램을 제공합니다. 법인 1개와 본인·배우자의 자산을 대상으로 기업과 개인의 주요 자금 일정을 연결해 점검합니다.
- 실시간으로 자산을 조회하거나 운용해 주나요?
- 이 프로그램은 고객이 제공한 자료를 바탕으로 현황과 구조를 점검하고 판단을 돕는 서비스입니다. 실시간 계좌 조회나 매매 실행, 자산 운용을 기본 제공하지 않습니다.
- 정기 상담 외에도 질문할 수 있나요?
- 각 요금제에 정해진 비정기 문의 횟수 안에서 질문할 수 있습니다. 하나의 주제로 자료 검토와 답변에 총 30분 이내가 필요한 질문을 1건으로 봅니다. 별도 분석이 필요한 경우에는 범위와 비용을 먼저 안내합니다.
- 세무사나 변호사 상담 비용도 포함되나요?
- 외부 전문가의 별도 검토와 업무 비용은 구독료에 포함되지 않습니다. 필요한 경우 검토 범위와 전문가 연계 여부, 추가 비용을 사전에 안내합니다.
- 첫 상담에는 어떤 자료가 필요한가요?
- 첫 상담 신청 단계에서는 이름, 연락처와 현재의 고민만 남겨주시면 됩니다. 계좌번호나 상세 자산 증빙자료는 초기 신청 폼에서 받지 않습니다. 이후 필요한 자료와 안전한 전달 방법을 안내합니다.
- 구독 변경이나 해지는 어떻게 하나요?
- 프로그램 변경, 구독 해지와 환불 기준은 계약 전에 안내합니다. 적용되는 조건을 확인한 뒤 서비스를 시작할 수 있습니다.
다음 성장을 준비하기 전,지금의 자산 구조부터 살펴보세요.
기업의 성장 기반을 점검하고 싶을 때, 여러 곳에 나뉜 자산을 하나의 계획으로 정리하고 싶을 때. 블룸위드와 첫 대화를 시작해 보세요.
여러 곳에 나뉜 자산을,고객의 목표를 향한 하나의 계획으로.